筑牢反诈“防火墙” 守护市民“钱袋子”

兴业银行福州分行反诈在行动

“阿姨，您今天取这么多现金是要付购房款吗？现在购房一般都会通过转账，您需要现金是有什么特殊原因吗？”“对方说必须用现金，签合同的时候直接给！”近日，兴业银行福州大名城支行里迎来了一位特殊顾客——75岁的刘依姆。她神色紧张地走入网点，坚持要取款40万元用于“购房”，当柜员提出要联系其子女核实时，也被她断然拒绝。

兴业银行福州分行开展反诈宣传。（兴业银行福州分行供图）

经验丰富的柜员迅速意识到，这可能是一起诈骗案件，立即报告支行会计暨合规主管协助劝阻，同时启动警银联动机制，将线索同步至当地派出所及反诈中心。警方也迅速响应，与银行工作人员一同劝说老人：“对方是不是让您交保证金或者手续费？我们最近也处理过相关案子，要求现金交易后人就消失了，您别急着给钱，我们帮您核实对方身份！”

在警方和银行工作人员的反复劝说下，老人最终放弃了取款。经警方调查，该案件确实为电信诈骗，40万元资金得到防护，险些被骗的刘依姆随后送上锦旗：“是你们的坚持和负责，才使我避免了巨额损失！”

这样的事情，在兴业银行福州分行的网点中并非个例。2023年以来，作为全市首批接入“福州e体+警银网通反诈中台”的银行业金融机构，兴业银行福州分行借助系统建设，实现了对“高风险受骗人员资金临时性保护指令接收、处置、反馈”全流程自动化处理，打通警银反诈信息互通堵点，凝聚防护合力。

“除了大名城支行，在福兴支行，工作人员也发现了一笔大额港币汇款用途存疑，核实客户时又发现电话处于关机状态。”兴业银行福州分行相关负责人介绍，支行工作人员研判状况后，最终选择将汇款退回，并对账户采取保护性管控。果不其然，第二天联系上该客户后，才发现原来是其手机被不法分子远程控制，交易并非本人操作，兴业银行的果断处置，为其避免了60万元的资金损失。

今年以来，兴业银行福州分行开展“反诈是门必修课 筑牢防线守好责”集中宣传，组织员工走进社区、企业、乡村、学校现场宣传，重点针对老年人、学生等易受骗人群开展精准送教上门，持续营造全民反诈氛围。与此同时，兴业银行也结合电诈作案新趋势和真实案例，组织开展多场反诈核查技巧专项培训，提高员工对电信网络诈骗受害人的识别能力。今年8月，兴业银行福州仓山支行接到警示，发现一名客户在开卡时不断和手机APP上的“扶贫主任”沟通，疑似遭到专门针对老年人的“申领扶贫款”类诈骗，支行人员当即对客户刚刚开立的理财卡采取管控措施，并联系警方，向客户解释骗子套路，避免了后续损失。

据悉，今年以来，兴业银行福州分行通过账户资金交易、外部线索等多维度综合研判，识别了福州地区疑似受骗客户超540户，并一一组织开展回访核实和风险提示，为客户挽回损失超2000万元。

兴业银行福州分行相关负责人表示，近年来，电信网络诈骗花样不断翻新，客服退费、冒充公检法办案、虚假网络投资理财类诈骗高发，温馨提醒广大市民务必提高警惕，筑牢反诈防线，凡自称客服以“取消会员”“退款”为由要求下载软件指导进一步操作的，切勿轻信；公检法机关不会通过电话、网络要求转账汇款到“安全账户”或缴交认证核查费用；转账汇款前务必多方核实对方身份，请勿向陌生账户转账，遇到可疑情况及时拨打110或全国反诈劝阻专线96110咨询求助。（记者 阮冠达 通讯员 江孟楠）