岁末年初，金融行业“开门红”营销热潮来袭，新客开户量激增、资金流动频次加密，既为业务发展注入强劲动力，也给反洗钱工作带来不小挑战。忻州农商银行锦玉苑分理处立足业务实际，将反洗钱合规要求深度嵌入“开门红”全流程，以严格审核守牢风险关口，以多元宣传普及安全知识，实现业务增长与合规经营“双丰收”。

在新客开户环节，锦玉苑分理处把好身份核实“第一关”，工作人员严格执行账户管理相关规定，对客户身份证信息进行细致核对，通过人脸核验、信息问询等方式确认开户意愿真实性，坚决杜绝虚假开户、冒名开户等情况。“您的银行卡、U 盾、手机银行验证码都是重要支付工具，一旦出租、出借或出售，可能被不法分子利用从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动，不仅会影响个人征信，还可能承担法律责任。”办理业务时，工作人员总会结合实际案例，向客户耐心讲解账户安全注意事项，引导客户树立合规用卡意识，从源头防范洗钱风险。

针对“开门红”期间资金交易活跃的特点，分理处依托智能监控系统构建实时风控网络，对大额交易、可疑交易进行动态监测、精准识别。系统通过预设风控模型，自动筛选频繁转账、大额现金存取、异地异常交易等风险场景，一旦发现可疑线索，工作人员会第一时间按规定流程核查上报，确保风险早发现、早处置，为资金安全筑牢技术屏障。

“以前总觉得反洗钱是银行的事，离自己很远，今天办理存款业务时，工作人员详细讲解了相关知识，才知道出租银行卡、帮陌生人转账都藏着大风险。”市民王先生拿着反洗钱宣传手册认真阅读，连连点赞银行的贴心服务。为扩大宣传覆盖面，锦玉苑分理处打造“线上+线下”立体宣传矩阵：在网点等候区，循环播放反洗钱公益短片，让客户在等候间隙直观了解洗钱危害；在“开门红”礼品袋中，精心放置反洗钱宣传折页，将福利发放与知识普及有机结合；组织工作人员走进周边社区、商户，结合开门红惠民活动开展主题宣讲，用通俗易懂的语言解读反洗钱法律法规，分享典型案例，手把手教群众识别洗钱陷阱，引导大家自觉远离非法金融活动。

“业务增长，离不开合规底线的坚实守护。‘开门红’不仅要追求业务指标的‘红’，更要守住合规经营的‘稳’。” 锦玉苑分理处负责人表示，未来将持续深化反洗钱工作与日常服务、业务发展的深度融合，不断优化风控流程、创新宣传形式，以更优质的服务打响开局之战，以更严格的合规护航长远发展，让市民在享受“开门红”福利的同时，安心守护自身财产安全，共同营造安全、健康、有序的金融环境。

图文：陈雪