敏锐洞察揭穿骗局 联动家属拆解“投资陷阱” 工行北京昌平支行织密反诈金融安全防护网
近日，工行北京昌平城关支行工作人员成功拦截一起针对老年群体的影视投资诈骗，联动客户家属为老人避免30万元资金损失。面对涉老投资理财诈骗持续翻新的作案手法，工行北京昌平支行已将反诈防控全面嵌入网点服务流程，前移风险关口，守护群众财产安全。
柜面察觉异常
步步拆解投资骗局
6月18日，一位七旬老人来到工行北京昌平城关支行，申请开立U盾并调高电子银行转账额度。工作人员按规定核实资金用途时，老人仅含糊表示“用于投资”，不愿透露更多细节。
办理过程中，工作人员注意老人多次离开柜台，和身后一名男子低声商量。询问该男子身份时，老人否认是家属，且拒绝联系家人核实情况，甚至赌气说“不办了”。
这一连串反常举动立即触发了网点反诈预警。工作人员稳住老人情绪、耐心沟通引导，第一时间上报网点负责人。网点负责人将老人引导至贵宾室，在核对老人携带的投资合同、查询涉事企业信息后，发现合同存在多处明显漏洞，初步判定老人遭遇了影视投资类诈骗。进一步沟通得知，在随行男子“保密”要求下，老人此前已瞒着家人，通过线上渠道向该公司转账10万元。
为避免老人遭受更大损失，工作人员一边安抚老人情绪，一边设法联系上老人家属。家属赶到网点后，工作人员逐条讲明合同疑点与诈骗风险，与家属共同耐心劝说。最终老人清醒意识到被骗，放弃了后续30万元的转账计划。
闭环阻断风险
筑牢全域反诈防线
当场劝阻并不等于风险清零。考虑到受骗老人易被诈骗分子二次“洗脑”，在征得老人及家属同意后，工作人员引导老人将活期存款转存为纸质定期存单。纸质存单需临柜支取，能从物理层面切断远程遥控转账的可能，实现从“风险识别”到“风险阻断”的完整防控闭环。
因拦截及时、处置得当，老人成功避免了后续30万元的资金损失。事后，老人家属专程到网点赠送锦旗，对工作人员认真负责的专业服务表示感谢。
这起成功拦截的案例，是工行北京昌平支行深化柜面反诈、推进社会共治的一个缩影。该行相关负责人表示，银行网点是反诈阻骗的前沿阵地，工行北京昌平支行将持续强化“智控+人防”双轮驱动，提升一线员工识诈辨诈能力，深化与家属、公安部门的联防联控，以更严密的防控体系守护好群众的“钱袋子”。文/陈天奕
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